پولشویی و اثرات آن بر اقتصاد

پولشویی و اثرات آن بر اقتصاد

دریافت

پولشویی و اثرات آن بر اقتصاد پولشویی عمل بعد از کسب درآمد از منابع نامشروع است وجرم مضاعفی است بعد از فعالیت نامشروع و در ابتدا جرمی برای تحصیل درآمد از منابع نامشروع حاصل از قاچاق مواد مخدر، رشوه، اختطاف و غیره می باشد پولشویی مفهومی است که طی دو دهه گذشته، توجه بسیاری از صاحبنظران را به خود جلب کرده و جایگاه خود را به مثابه یکی از موضوعات مهم در ادبیات حقوقی و اقتصادی باز ک
دسته بندی
اقتصاد
بازدید ها

206
فرمت فایل

doc
حجم فایل

1.66 مگا بایت

تعداد صفحات فایل

40

16,500 تومان
پولشویی و اثرات آن بر اقتصاد     مقدمه: پول بعنوان یكی از مهمترین اختراعات بشری منصوب می گردد. این پدیده موجب از میان برداشته شدن مشكلات بوجود آمده از طریق مبادلات پیاپی شده و مبادله را تسریع و تسهیل كرده است. همچنین پول موجب تسریع و تسهیل گردش فعالیتهای اقتصادی، بخصوص گردهم آمدن هرچه آسانتر عوامل تولید باعث توزیع سریعتر و آسانتر كالاها و خدمات تولید شده می گردد. امروزه با توجه به ارتباط بین پول و فعالیتهای اقتصادی، ‌سطح عمومی قیمتها، تولید ناخالص ملی و سایر پارامترهای كلان اقتصادی نقش انكار ناپذیر آن در تغییر شاخصهای كلان اقتصادی مانند تورم، ركود، اشتغال، در آمد سرانه و غیره بسیار حائز اهمیت است. آنچنانی که از تعریف فوق معلوم گردید پول یک شی با ارزش و تقریباً حیاتی در روند زندگی انسانها محسوب میشود که میتوان گفت بسیار مفید و قابل ارزش میباشد اما این شی تا زمانی میتواند مفید محسوب شود که از راهای مشروع و قانونی بدست آید، ولی اگر همین پول از راه های نامشروع و خلاف حاصل گردد چیزی جز بحران، بی عدالتی و دیگر عواقب نامطلوب که زندگی انسانها را تهدید میکند، ببار نخواهد آورد. پولشویی عمل بعد از کسب درآمد از منابع نامشروع است وجرم مضاعفی است بعد از فعالیت نامشروع و در ابتدا جرمی برای تحصیل درآمد از منابع نامشروع حاصل از قاچاق مواد مخدر، رشوه، اختطاف و غیره می باشد. پولشویی مفهومی است که طی دو دهه گذشته، توجه بسیاری از صاحبنظران را به خود جلب کرده و جایگاه خود را به مثابه یکی از موضوعات مهم در ادبیات حقوقی و اقتصادی باز کرده است. همان گونه که از این واژه استنباط می‌شود، پول کثیفی وجود دارد و طی فرایندی تطهیر می‌شود. منظور از پول کثیف در ادبیات پولشویی، عوایدی است که از فعالیت مجرمانه حاصل میشود. مجرمان به منظور جلوگیری از شناسایی نوع و شیوه فعالیتشان توسط مجریان قانون، با انجام فعالیتهایی که ممکن است توسط خودشان یا افراد دیگر انجام ‌گیرد، منشأ پولهای آلوده را تا حد ممکن مخفی می‌کنند. آنچه مسلم است چنین فعالیتهایی باعث بروز لطمات جبران‌ ناپذیری به اقتصاد کشور خواهد شد و چنین لطماتی دولت را ملزم می‌کند که با این پدیده مقابله کند. با توجه به مطالب مذکور، در نوشته حاضر قصد داریم ضمن شناسایی مفهوم و ماهیت پولشویی، و پیشینه پولشویی، روشهایی را که پولشویان در تطهیر اموال به کار می‌گیرند، انواع و مراحل پولشویی که روی هر یک به تفصیل بحث خواهد شد. از جمله آثار سوء اقتصادی پولشویی، می‌توان به انحراف تصمیم‌ گیری در سطوح کلان، خدشه‌ دار کردن امنیت اقتصادی، هدایت سرمایه‌گذاریها به سوی فعالیتهای دارای بهره‌ وری پایین، کاهش درآمدهای مالیاتی دولت، تضعیف بخش خصوصی، افزایش هزینه‌های دولت، تضعیف نظام بانکی و افزایش ریسک اعتباری بانکها اشاره کرد. پولشویان به منظور تطهیر اموال خود از نظام بانکی، بازار اوراق بهادار، بازار ارز، شرکتها و مؤسسات بیمه و مؤسسات غیرمالی استفاده میکنند و با چرخش پولهای کثیف در این بازارها، منشأ آن را مخفی می‌کنند. در این نوشته همچنان چگونگی رابطه پولشویی با فساد اداری و مالی  و راهکارهای مبارزه با آن را بررسی کنیم؛ مقابله با پول‌شویی در ۳ سطح مؤسسه‌ها، ملی و بین‌المللی صورت می‌گیرد. در سطح نخست، مؤسسه‌های اقتصادی به‌ عنوان اولین نهاد رو در رو با پدیده پولشویی ملزم به مبارزه قاعده‌ مند با آن هستند. از سوی دیگر، در عرصه ملی نیز کشورها با اتخاذ برخی تدابیر ویژه باید به مبارزه با این معضل، بپردازند.افزون بر این، فعالیت‌های گسترده‌ای نیز به‌منظورمقابله با پولشویی در عرصه بین‌المللی در حال انجام است.‌از سوی دیگر، برگزاری گردهمایی‌ هایی در سطح بین‌المللی و انتقال تجارب کارشناسان کشورهای پیشرو در مبارزه با این معضل به سایر کشورها و به‌ طور خلاصه برگزاری دوره‌های آموزشی در عرصه بین‌المللی، از دیگر موارد مبارزه با پولشویی است. پولشوییاقتصادپولمبادلاتدانلود مقاله اقتصاددانلود پول شوییپولشوییمنابع نامشروعادبیات حقوقیاقتصادیپول کثیفپیشینه پولشوییماهیت پولشوییانواع و مراحل پولشوییتعریف پولشوییقمارفحشاءسوء استفاده های مالیرشوهپدیده پولشوییتاریخچه پولشوییانواع پولشوییسرمایه گذاریدانلوددانلود پولشوییبارگذاری

  • دانلود تحقیق کاربرد ابزاردقیق

    دانلود تحقیق کاربرد ابزاردقیق دریافت دانلود تحقیق کاربرد ابزاردقیق دسته: الکترونیک و مخابرات بازدید: 1 بارفرمت فایل: doc حجم فایل: 110 کیلوبایت تعداد صفحات فایل: 11 تطبیق اسپدانس الكتریكی طی سالهای پیش، زمانیكه برای اولین بار سیستمهای كامپیوتری به بازار…

  • دانلود پاورپوینت برون سپاری فعالیتها

    دانلود پاورپوینت برون سپاری فعالیتها دریافت دانلود پاورپوینت برون سپاری فعالیتها دسته: مدیریت بازدید: 1 بارفرمت فایل: ppt حجم فایل: 216 کیلوبایت تعداد صفحات فایل: 55 برون‌سپاری برون سپاری استراتژیک پیمان کاری عوامل تولید روند برون‌سپاری سطوح برون سپاری قیمت…

  • مقیاس هوش هیجانی - 33 آیتمی

    مقیاس هوش هیجانی - 33 آیتمی دریافت مقیاس هوش هیجانی - 33 آیتمی دسته: روانشناسی و علوم تربیتی بازدید: 1 بارفرمت فایل: docx حجم فایل: 17 کیلوبایت تعداد صفحات فایل: 3 مقیاس هوش هیجانی – 33 آیتمی قیمت فایل فقط…

  • طرح لایه بازکارت ویزیت شرکت 24

    طرح لایه بازکارت ویزیت شرکت 24 دریافت طرح لایه بازکارت ویزیت شرکت 24 دسته: فایل های لایه باز و PSD بازدید: 1 بارفرمت فایل: zip حجم فایل: 6077 کیلوبایت تعداد صفحات فایل: 1 طرح لایه بازکارت ویزیت شرکت قیمت فایل…

  • تحقیق درباره آسیب شناسی اجتماعی

    تحقیق درباره آسیب شناسی اجتماعی دریافت تحقیق درباره آسیب شناسی اجتماعی دسته: روانشناسی و علوم تربیتی بازدید: 1 بارفرمت فایل: doc حجم فایل: 25 کیلوبایت تعداد صفحات فایل: 36 دانلود تحقیق درباره اسیب شناسی اجتماعی و دلیل افت تحصیلی قیمت…

  • ارگونومی چیست و چه مزایایی دارد؟

    ارگونومی چیست و چه مزایایی دارد؟ دریافت ارگونومی چیست و چه مزایایی دارد؟ دسته: بهداشت عمومی بازدید: 1 بارفرمت فایل: docx حجم فایل: 1554 کیلوبایت تعداد صفحات فایل: 46 ارگونومیِ درست، ارزش هر ثانیه و هر ریالی را که صرف…

  • بررسی کاربرد پلاستیک درصنعت خودرو

    بررسی کاربرد پلاستیک درصنعت خودرو دریافت بررسی کاربرد پلاستیک درصنعت خودرو دسته: مکانیک بازدید: 1 بارفرمت فایل: doc حجم فایل: 8 کیلوبایت تعداد صفحات فایل: 12 بر طبق اطلاعات واصله ازمركز تحقیقات و هماهنگی332 (SFB 332 ) كه توسط گروه…

  • مقاله آموزشی آشنایی با دوپینگ

    مقاله آموزشی آشنایی با دوپینگ دریافت مقاله آموزشی آشنایی با دوپینگ فرمت فایل DOC مایکروسافت ورد داکیومنت ( قابل ویرایش )چکیدهدوپینگ چیست؟ وقتی سروم عادی و تماشاگران به ورزشگاه استادیوم ورزشی می‌ایند تا بیشترین احساسات و تشویق‌های خود را نثار…

  • سیستم های كنترل فازی نوسانات میرابای یک روبات انعطاف پذیر

    سیستم های كنترل فازی نوسانات میرابای یک روبات انعطاف پذیر دریافت سیستم های كنترل فازی نوسانات میرابای یک روبات انعطاف پذیر دسته: الکترونیک و مخابرات بازدید: 1 بارفرمت فایل: doc حجم فایل: 24 کیلوبایت تعداد صفحات فایل: 22 دانلود پروژه…

  • مبانی نظری رضایت از زندگی

    مبانی نظری رضایت از زندگی دریافت مبانی نظری رضایت از زندگی دسته: علوم انسانی بازدید: 1 بارفرمت فایل: docx حجم فایل: 176 کیلوبایت تعداد صفحات فایل: 28 مبانی نظری رضایت از زندگی قیمت فایل فقط 29,700 تومان پیشینه و مبانی…

  • بررسی پدیده انتقال حرارت در کره ی چشم انسان

    بررسی پدیده انتقال حرارت در کره ی چشم انسان دریافت بررسی پدیده انتقال حرارت در کره ی چشم انسان دسته: مکانیک بازدید: 1 بارفرمت فایل: doc حجم فایل: 2652 کیلوبایت تعداد صفحات فایل: 51 مدلسازی حرارتی کره یچشم انسان به…

  • آئین همسرداری در اسلام(جامع و کامل)

    آئین همسرداری در اسلام(جامع و کامل) دریافت آئین همسرداری در اسلام(جامع و کامل) تحقیق آئین همسرداری در اسلام به تجزیه و تحلیل کامل و جامع آئین همسرداری در اسلام می پردازد که در 70 صفحه همراه عکس با چیدمانی شکیل…

  • دانلود پاورپوینت رفتار فردی در جستجوی مدلی كاربردی 17 اسلاید

    دانلود پاورپوینت رفتار فردی در جستجوی مدلی كاربردی 17 اسلاید دریافت دانلود پاورپوینت رفتار فردی در جستجوی مدلی كاربردی 17 اسلاید دسته: عمومی بازدید: 1 بارفرمت فایل: zip حجم فایل: 436 کیلوبایت تعداد صفحات فایل: 17 دانلود رفتار فردی در…

  • بررسی تأثیر مراکز مشاوره در کاهش مشکلات دانش آموزان (از دیدگاه دانش آموزان)

    بررسی تأثیر مراکز مشاوره در کاهش مشکلات دانش آموزان (از دیدگاه دانش آموزان) دریافت بررسی تأثیر مراکز مشاوره در کاهش مشکلات دانش آموزان (از دیدگاه دانش آموزان) دسته: روانشناسی و علوم تربیتی بازدید: 1 بارفرمت فایل: doc حجم فایل: 189…

  • تحقیق پایان تحصیلی کاردانی نرم افزار فروشگاه

    تحقیق پایان تحصیلی کاردانی نرم افزار فروشگاه دریافت تحقیق پایان تحصیلی کاردانی نرم افزار فروشگاه نرم افزاری برای فروش اجناس در فروشگاه ها و تحقیق پایان تحصیلی برای دانشجویان کاردانی دسته بندی کامپیوتر بازدید ها 157 فرمت فایل doc حجم…

  • لحیم کاری

    لحیم کاری دریافت لحیم کاری لحیم کاری دسته بندی طرح های توجیهی و کارآفرینی بازدید ها 106 فرمت فایل doc حجم فایل 154 کیلو بایت تعداد صفحات فایل 6 8,800 تومان لحیم کاری براى ساخت و تعمیر دستگاههاى الكترونیكى دانستن…

  • تحقیق کارآفرینی تاسیس آژانس مسافرتی سیر کودک

    تحقیق کارآفرینی تاسیس آژانس مسافرتی سیر کودک دریافت تحقیق کارآفرینی تاسیس آژانس مسافرتی سیر کودک تحقیق کارآفرینی تاسیس آژانس مسافرتی سیر کودک در 25 صفحه ورد قابل ویرایش دسته بندی طرح های توجیهی و کارآفرینی بازدید ها 15 فرمت فایل…

  • مقاله آموزشی زندگی نامه فروغ فرخزاد

    مقاله آموزشی زندگی نامه فروغ فرخزاد دریافت مقاله آموزشی زندگی نامه فروغ فرخزاد فرمت فایل DOC مایکروسافت ورد داکیومنت ( قابل ویرایش )چکیدهفروغ فرخزاد از معدود شاعران دوره معاصر است که از نظر زبان شعری دارای سبک و شیوه مخصوص…

  • پک نمونه های طراحی دکوراسیون

    پک نمونه های طراحی دکوراسیون دریافت پک نمونه های طراحی دکوراسیون دسته: معماری بازدید: 1 بارفرمت فایل: zip حجم فایل: 13157 کیلوبایت تعداد صفحات فایل: 165 مجموعه ای از بیش از 160 طراحی دکوراسیون منزل و شهری زیبا توسط برترین…

  • مبانی نظری بازاریابی و بازاریابی الکترونیک و مدیریت مشتری تحت وب و قیمت گذاری تحت وب

    مبانی نظری بازاریابی و بازاریابی الکترونیک و مدیریت مشتری تحت وب و قیمت گذاری تحت وب دریافت مبانی نظری بازاریابی و بازاریابی الکترونیک و مدیریت مشتری تحت وب و قیمت گذاری تحت وب مبانی نظری بازاریابی و بازاریابی الکترونیک و…

  • تحقیق و تحقیق در مورد مدار یک منبع تغذیه متغیر و تثبیت شده...مناسب برای ارایه به دانشگاه و مدارس

    تحقیق و تحقیق در مورد مدار یک منبع تغذیه متغیر و تثبیت شده...مناسب برای ارایه به دانشگاه و مدارس دریافت تحقیق و تحقیق در مورد مدار یک منبع تغذیه متغیر و تثبیت شده...مناسب برای ارایه به دانشگاه و مدارس مدار…

  • آشنایی با مورخان مسلمان (تحقیق دروس مرتبط)

    آشنایی با مورخان مسلمان (تحقیق دروس مرتبط) دریافت آشنایی با مورخان مسلمان (تحقیق دروس مرتبط) دسته: فقه و علوم انسانی بازدید: 1 بارفرمت فایل: pdf حجم فایل: 273 کیلوبایت تعداد صفحات فایل: 7 آشنایی با مورخان مسلمان تحقیقی برای درس…

  • پاورپوینت و اسلاید در مورد قم

    پاورپوینت و اسلاید در مورد قم دریافت پاورپوینت و اسلاید در مورد قم دسته: پاورپوینت بازدید: 1 بارفرمت فایل: pptx حجم فایل: 11804 کیلوبایت تعداد صفحات فایل: 174 پاورپوینت آداب و رسوم مردم اسلاید کامل درباره قم پاورپوینت کلاسی درباره…

  • طراحی نما

    طراحی نما دریافت طراحی نما این فایل شامل نقشه طراحی شده در نرم افزار اتوكد می باشد دسته بندی معماری بازدید ها 253 فرمت فایل dwg حجم فایل 415 کیلو بایت تعداد صفحات فایل 1 8,800 تومان این فایل شامل…

  • پاورپوینت تاثیر پیاده‌روی بر برخی بیماریها

    پاورپوینت تاثیر پیاده‌روی بر برخی بیماریها دریافت پاورپوینت تاثیر پیاده‌روی بر برخی بیماریها پاورپوینت تاثیر پیاده‌روی بر برخی بیماریها در 50 اسلاید قابل ویرایش با فرمت pptx دسته بندی علوم تربیتی بازدید ها 183 فرمت فایل pptx حجم فایل 505…

  • مقاله بررسی میراث فرهنگی و حفظ آن

    مقاله بررسی میراث فرهنگی و حفظ آن دریافت مقاله بررسی میراث فرهنگی و حفظ آن دسته: باستان شناسی بازدید: 1 بارفرمت فایل: doc حجم فایل: 31 کیلوبایت تعداد صفحات فایل: 27 مقاله بررسی میراث فرهنگی و حفظ آن در 27…

  • افزودنی های غذایی (دکتر پذیر)

    افزودنی های غذایی (دکتر پذیر) دریافت افزودنی های غذایی (دکتر پذیر) دسته: صنایع غذایی بازدید: 1 بارفرمت فایل: pdf حجم فایل: 401 کیلوبایت تعداد صفحات فایل: 19 افزودنی های غذایی (دکتر پذیر) قیمت فایل فقط 8,800 تومان افزودنی های غذایی…

  • دانلود پاورپوینت پرینتر 3 بعدی

    دانلود پاورپوینت پرینتر 3 بعدی دریافت دانلود پاورپوینت پرینتر 3 بعدی دسته: برق بازدید: 1 بارفرمت فایل: ppt حجم فایل: 2869 کیلوبایت تعداد صفحات فایل: 20 امروزه استریولیتوگرافی مدرن امكان ایجاد مدل های سه بعدی با مواد متنوعی را فراهم…

  • مبانی نظری و پیشینه کسب و کار الكترونیک

    مبانی نظری و پیشینه کسب و کار الكترونیک دریافت مبانی نظری و پیشینه کسب و کار الكترونیک دسته: مدیریت بازدید: 1 بارفرمت فایل: doc حجم فایل: 1050 کیلوبایت تعداد صفحات فایل: 53 مبانی نظری و پیشینه كسب و كار الكترونیك…

  • طرح جابربن حیان درباره فسیل و نحوه تشکیل فسیل ها

    طرح جابربن حیان درباره فسیل و نحوه تشکیل فسیل ها دریافت طرح جابربن حیان درباره فسیل و نحوه تشکیل فسیل ها دسته: علوم انسانی بازدید: 1 بارفرمت فایل: docx حجم فایل: 281 کیلوبایت تعداد صفحات فایل: 11 طرح جابر بن…

  • دانلود تحقیق چگونگی ارزیابی مقالات، گزارشات و رسالات تحقیقی

    دانلود تحقیق چگونگی ارزیابی مقالات، گزارشات و رسالات تحقیقی دریافت دانلود تحقیق چگونگی ارزیابی مقالات، گزارشات و رسالات تحقیقی دسته: علوم انسانی بازدید: 1 بارفرمت فایل: doc حجم فایل: 21 کیلوبایت تعداد صفحات فایل: 9 نقد و ارزشیابی معقول و…

  • تحقیق تنظیمات در عصر عثمانی

    تحقیق تنظیمات در عصر عثمانی دریافت تحقیق تنظیمات در عصر عثمانی تنظیمات جنبش اصلاحات در حکومت عثمانی از 1255 تا چند دهه پس از آن تنظیمات (جمع تنظیم به معنای «نظم بخشیدن ») در ترکی امروزی و در زبانهای غربی…

  • كنترل توان در CDMA

    كنترل توان در CDMA دریافت كنترل توان در CDMA دسته: برق بازدید: 1 بارفرمت فایل: doc حجم فایل: 19 کیلوبایت تعداد صفحات فایل: 9 كنترل توان در CDMA در 9 صفحه word قابل ویرایش با فرمت doc قیمت فایل فقط…

  • كاربردهای نانوبیوتكنولوژی در پزشكی

    كاربردهای نانوبیوتكنولوژی در پزشكی دریافت كاربردهای نانوبیوتكنولوژی در پزشكی دسته: پزشکی بازدید: 1 بارفرمت فایل: ppt حجم فایل: 1020 کیلوبایت تعداد صفحات فایل: 22 نانوبیوتکنولوژی استفاده از قابلیت های نانوتکنولوژی در کاربردهای زیستی آن است قیمت فایل فقط 11,000 تومان…

  • مقاله IEEE استفاده از کانورتورهای الکترونیک قدرت برای کاهش جریان هجومی ترانسفورماتور

    مقاله IEEE استفاده از کانورتورهای الکترونیک قدرت برای کاهش جریان هجومی ترانسفورماتور دریافت مقاله IEEE استفاده از کانورتورهای الکترونیک قدرت برای کاهش جریان هجومی ترانسفورماتور Key words Transformer inrush current Core saturation Residual flux DC reactor PWM converter دسته بندی…